专访 WOO X 联创 Jack Tan：从 DeFi 到 DeFAI，AI 如何重塑加密金融格局？

作者：BeInCrypto

DeFAI在加密市场的初步进展

去中心化金融（DeFi）通过去除传统中介，提供了一个强大的替代品，目前已达到1100亿美元的市值可证明其成功。然而，由于其复杂性，DeFi常常阻碍主流的普及。通过将DeFi与人工智能（AI）结合，DeFAI正在简化复杂的用户体验，克服了用户入场和采用的障碍。

尽管DeFAI仍处于起步阶段，但其市值已经接近10亿美元。根据BeInCrypto的最新报告，专家们预测这一数字将在2025年及以后呈现指数级增长。目前，有几个项目正在引领DeFi走向主流，其中包括Griffain、Orbit、Neur和Heyanon.ai，虽然这个名单仍在不断扩展。

Griffain是一个独占平台，提供自动化工具，如定投（DCA）和Token发行等。Orbit则专注于跨链互操作性，目前已连接超过200个协议。Neur在Solana生态系统中运营，凭借其开源方法，其价值大幅上涨。类似地，Heyanon.ai正在开发基于AI的工具，包括交易界面和自主代理。

Jack Tan， WOO X联合创始人

Jack Tan 在进入加密行业之前，拥有丰富的华尔街交易员经验，这使他能够自2019年公司成立以来，带领WOO X开创行业创新。在Jack Tan的领导下，WOO X推出了诸如行业首个实时自报透明度仪表板、一个执行质量分析仪表板，挑战了其他exchange的实时价格执行数据，以及分割NFT交易等开创性举措，这在CEX平台中是首创。此外，WOO X还为活跃交易者带来了专业级的交易功能，如可定制的用户体验，进一步巩固了WOO X作为加密交易所领域先驱者的地位。

DeFAI是什么？为什么它被视为加密市场中的一个重要发展？

DeFAI将人工智能（AI）与去中心化金融（DeFi）相结合，改变了用户与加密平台的互动方式，通过简化复杂流程、自动化交易和增强决策能力，使DeFi变得更加易于接触。通过AI驱动的解决方案，DeFAI降低了新用户的入门门槛，帮助他们轻松地浏览去中心化平台。

基于WOO去年对AI的投资，WOO X专注于提供无缝且高性能的交易体验。同时，WOOFi通过质押和赚取机会推动用户参与。除了模型效率，WOO还认识到，专有数据和实际应用将决定持续的行业领导地位，并为将AI扩展到各行业并增强其平台打下基础。

DeFAI如何解决传统DeFi存在的挑战？

DeFAI通过关注三个关键问题：复杂性、可接触性和可用性，解决了传统DeFi面临的挑战。传统DeFi平台通常会因为复杂的技术细节和不直观的界面让用户感到困惑。DeFAI通过使用AI自动化流程，并为新用户提供清晰、易接触的入口来解决这些问题。例如，AI驱动的自主代理能够在无需用户干预的情况下执行交易，自然语言命令简化了与多个协议的互动。这降低了陡峭的学习曲线，使更广泛的用户群体能够自信地参与DeFi。

此外，DeFAI不仅通过简化互动来优化体验，还融入了预测分析和实时风险管理。DeFAI不需要用户手动调整策略，而是通过AI自动分配资产、重新平衡投资组合并优化收益，同时持续监控链上数据，以应对市场波动。这种动态方法确保用户可以在尽量减少努力的情况下最大化回报，并在不需要深入技术知识的情况下，保持对投资的更好控制。

DeFAI如何降低不熟悉DeFi的用户的入门门槛？

DeFAI通过将DeFi的参与方式从手动、依赖专业知识的过程转变为更加直观、AI辅助的体验，彻底改变了DeFi的参与方式。用户不再需要直接管理多个协议和资产，而是简单地设定财务目标——无论是最大化收益还是最小化风险——然后AI会根据用户需求执行量身定制的策略。这种方法不仅减少了对技术知识的需求，还提高了效率，因为AI会根据市场条件持续优化仓位。通过整合预测分析和个性化自动化，DeFAI确保即便是首次使用的用户也能在没有陡峭学习曲线的情况下，有意义地参与DeFi。

专家预测DeFAI的市值将呈指数增长。您是否认同这一预测？如果认同，您认为哪些因素推动了这种乐观的预测？如果不同意，您能否阐明原因？

是的，我认同这个预测——专家们预测DeFAI的市值将呈指数增长，并且有几个因素支持这一预期。首先，DeFAI基于AI驱动的自动化需求在DeFi中的增长，使得去中心化金融对更广泛的受众变得更加可接触。像BlackRock和Goldman Sachs等机构已经在探索DeFi，这也增强了对该行业的长期信心。

此外，AI驱动的加密热潮显示了市场对智能自动化的强烈需求，早期的AI代理项目如$GOAT就证明了这一点。DeFi领域的风险投资依然活跃，去年筹集了14.9亿美元，并且2024年4月创下纪录，这表明市场对持续增长的预期。DeFAI在1月已经突破20亿美元市值，早期的采用表明其强劲的势头，为进一步扩展奠定了良好的基础。

实现DeFAI崛起的关键技术进展是什么？请讲述AI驱动的界面、自主DeFi代理以及研究/通信代理。

DeFAI的崛起得益于几个关键技术进展，这些进展使得去中心化金融变得更加直观和易于接触——这是我们在WOO X和WOOFi中积极探索的方向。

AI驱动的界面通过启用自然语言命令简化了用户的互动，消除了操作多个协议的复杂性。自主DeFi代理是另一个突破，它们独立执行交易并实时优化交易策略。这使得市场参与更加高效，无需不断的手动输入。最后，研究和通信代理简化了信息收集，帮助交易者在日益动态的市场中做出更快、更有数据支持的决策。通过将AI集成到DeFi中，我们不仅提升了用户体验——我们还使得去中心化金融对更广泛的用户群体变得更加实用。

DeFAI如何影响cryptocurrencyandBlockchain技术的广泛采用？

DeFAI 是加密货币普及的游戏规则改变者。它提供了极大提升的用户体验，将无缝的入门体验与完全的自我托管结合起来。用户不再需要妥协——他们可以在享受集中平台通常提供的便利性的同时，保持对资产的控制权。

AI简化了复杂的过程，而DeFAI使得与加密货币的互动像使用任何主流应用一样直观。这就是我们通过让加密货币变得更加可接触，同时不牺牲去中心化和所有权的核心价值，来吸引下一波用户。

除了简化用户体验外，DeFAI未来还可以解锁哪些创新应用？

不久后，DeFAI将能够全天候为用户管理交易策略，AI会实时分析市场条件并自动调整仓位。它将优化收益策略、执行交易，并在没有人工干预的情况下减轻风险，让用户能够全天候抓住市场机会。

此外，AI还可以充当个人财务代理，使加密货币管理变得像设定目标一样轻松，技术会为用户完成所有工作。

传统DeFi平台如何适应DeFAI的崛起？

向AI驱动DeFi的转变意味着传统的DeFi平台需要集成AI增强功能以保持竞争力。
随着AI驱动的界面、自主交易代理和研究工具的普及，现有的DeFi平台可能会开始融入AI，以提供更友好的用户体验、自动化的收益策略以及更智能的风险管理。像BlackRock和Goldman Sachs等机构已在DeFi领域有所涉及，进一步表明传统平台可能会向AI驱动的效率发展，以吸引更多的零售和机构用户。

评估DeFAI项目的增长和成功时，最重要的指标是什么？

DeFAI项目的成功可以通过财务指标、采用情况和用户参与度来衡量。市场市值趋势反映了投资者信心，Xiaobai Navigation而交易量则显示了真实的用户需求——DeFAI驱动的协议活动增加意味着用户采用度提升。风险投资的资金仍然活跃，去年筹集了14.9亿美元，并且2024年4月的资金创下纪录，显示市场对DeFAI的信心。

除了资金，用户的参与度和留存率能表明AI驱动工具是否如预期般简化了DeFi体验。自主代理和AI界面的使用量增加表明它们的实际效用。最后，机构的兴趣和集成验证了DeFAI的长期影响——如果这些解决方案被主要玩家采用，意味着它们获得了主流认可。这些指标共同定义了DeFAI的增长和可持续性。

设计用户友好的DeFAI界面和体验时，最关键的考虑因素是什么？

用户友好的DeFAI界面必须简化DeFi，同时确保用户的控制和Safety。AI驱动的界面通过自然语言命令简化了互动。自主代理通过独立执行交易减少了人工干预，而研究工具则简化了决策过程。透明度和信任至关重要——用户必须清楚了解他们的策略如何执行，以及AI如何为他们提供帮助。为了推动采用，界面应在自动化和用户监督之间取得平衡，确保易用性而不牺牲控制。一个设计良好的DeFAI体验应直观、赋能，帮助用户在没有摩擦的情况下解锁去中心化金融的全部潜力。

目前哪些关键项目正在推动DeFAI的实施？它们成功的原因是什么？

这些平台之所以突出，是因为它们利用AI简化了DeFi的互动。Orbit和Neur专注于自主交易和投资组合管理，而Griffain和Heyanon.ai则通过抽象层，使用户能够使用自然语言命令与DeFi互动，从而提高了可接触性。

整个行业也在进行类似的努力，AI集成正成为推动无缝、直观DeFi体验的关键因素。这些项目之所以成功，是因为它们减少了复杂性，提高了可接触性，并满足了对更加用户友好的去中心化金融工具日益增长的需求。

是否有新兴的DeFAI项目具有重大潜力，但目前还未受到广泛关注？

虽然许多新的AI代理项目正在DeFAI领域涌现，但真正的潜力可能存在于那些已有成熟历史和用户基础的现有DeFi平台，它们现在正在集成AI。这些平台凭借对DeFi的深刻理解，处于无缝采用AI并增强其服务的有利位置。

像WOOFi这样的项目，正在积极探索AI集成，利用其对DeFi的现有知识，为用户提供更直观、更易接触的解决方案。随着DeFi生态系统的发展，这些成熟的平台由于其强大的基础设施和用户信任，可能在新兴的DeFAI项目中占据显著优势。

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