播客笔记｜比特币为何能成为单独的资产类别？

Written by:Star

原播客：Gary Cardone

为什么说「比特币是一门单独的资产类别」，它对经济和社会会带来哪些长远影响呢？

在之前的 2023 好书推荐活动里面，我被这本书吸引《Fiat Ruins Everything: How Our Financial System Is Rigged and How Bitcoin Fixes It》（法币毁了一切：我们的金融系统是如何被操纵的以及比特币如何修复它。

你正在被偷走。你们的金钱正在贬值，你们的劳动正在贬值，你们的文明及其所有机构都在贬值。你必须工作更长Xiaobai Navigation的时间，但工资却更少。你见到朋友和家人的次数越来越少。你吃的食物越来越差，你的睡眠时间越来越少，你的邻居每年都变得更加没有人情味。你的生活越来越糟糕，而你却在为别人的过度付出代价。这是怎么发生的，为什么会发生？

《法币毁了一切》分析了现代世界的堕落，从我们的银行系统和房地产到我们的教育系统和艺术。了解为什么这些系统变得越来越糟糕以及为什么比特币会让事情变得更好。 引人入胜的叙述切入了社会弊病的核心，揭露了我们当前金融体系的黑暗真相，同时也为未来提供了变革性的愿景。对于那些感觉自己受到当前制度的影响，但内心深处知道繁荣和富足仍然可以实现的人来说，这是一本必读的书。

作者 Jimmy Song 是一位著名的比特币核心贡献者、企业家和教育家，从 2011 年开始研究比特币。

Jimmy 也跟上了「播客卖书」的潮流，在好友 Gary Cardone 的播客里科普「为什么比特币能成为单独的资产类别」，顺便宣传他的书。

下面是我的速记和 take away:

1.技术和经济学的复合背景，让 Jimmy Song 在 2011 年发现比特币时，就能 get 到它的价值

• Slashdot上的一篇文章让Jimmy对比特币产生了兴趣：数字稀缺性和作为传统法定货币替代品的潜力；

• 懂技术 + 数学背景，让他能够理解比特币的技术价值和可行性；

• 2008年的金融危机，让他对经济学产生了兴趣，并质疑货币体系；

• 凭借技术和经济知识，他能够充分理解比特币作为一种新资产类别的潜力，可以提供更大的财务自由。

2.法币心态（Fiat mentality）：追求快速收益，而不是通过努力工作和为他人创造价值

• 法定货币是由银行实体凭空创造的任何政治货币，没有任何有形资产支持。拿美元举例，它在1959年起始为2890亿美元，自那时以来保持通货膨胀和快速扩张，到现在增长到25.3万亿（美元M2），64 年增长了 87 倍，年均约为 7%；

• Jimmy 认为，这种快速扩张创造了一种文化，人们通过任意手段追求财富，而不是通过努力工作和创造价值。

3.美元作为世界储备货币的地位，赋予了美国对国际经济的重要控制权，同时让发展中国家陷入不发达和负债的境地，而比特币提供了潜在的解决方案。

• 本国的中央银行通过持有美元储备来管理其货币，以维持与美元的固定汇率。为了维持固定汇率并加强本国货币，中央银行可以利用与美联储的互换额度来获取美元并回购本国货币；

• 对于美元储备不足的国家，它们面临着失去捍卫固定汇率的能力，并受到美国干预摧毁经济的风险；

• 因此，国家通常会受到激励，以遵循美国的政策，以确保获得美国的合作和获取美元的机会：

  • 国际货币基金组织（IMF）给予这些不发达国家美元贷款；

  • 这些不发达国家向西方发达国家出口原材料来偿还美元；

  • 美元每年的通胀 + 利息，让这些不发达国家年年负债；

  • 这种模式下，这些不发达国家陷入依赖状态，成为“奴隶国家”。

• 比特币提供了潜在的解决方案。像萨尔瓦多这样的国家可以通过比特币筹集资金，并在经济复苏过程中更多地掌握控制权，而不会落入国际货币基金组织等机构的剥削性做法之中。

4.比特币心态（Bitcoin mentality）：依赖自己而不是中心化实体（比如国家）来对自己的财务Safety负责

• 中心化实体照顾了我们的一切，但同时在「婴儿化」每个人，我们的代价是自由和中心化实体的风险；

• 如果说法币是「政治货币」，那么比特币则代表了「自由货币」，真正具备 permissionless. 只有自己完全控制了资产，才能走向自由，而不被具体的中心化实体控制；

• 对于习惯于有Safety网概念的许多人来说，这是一个具有挑战性的概念，导致他们对拥抱比特币产生抵制。但这是实现主权个人的必经之路。

5.去中心化 + 工作量证明（Proof of Work）+ 总量恒定，让比特币成为一门单独的资产类别。比特币之外都是山寨币（altcoin）

• 与能源大宗商品或股票不同，比特币的价值并非来自特定大宗商品或公司的收入；

• Jimmy 将比特币视为对未来的投资，并因其缺乏中央集权、相关组织的持续游说以及具有的长期潜力，而更青睐它。他相信比特币的广泛采用，是一个逐步而自下而上的过程；

• 拥有权和能够运行自己的节点的重要性是将比特币与其他投资区分开来的关键因素。

6.Jimmy 认为比特币面临的最大威胁

• 不是什么：不是每个人都在反对的东西，比如政府禁止，或者量子计算之类的东西，所有这些东西都有缓解措施，同时没有人们想象中的那么严重；

• 可能是什么：个人或实体试图控制其发展，让其不再去中心化。

7.Jimmy 认为 BTC ETF 对比特币的影响为中立

• 一方面会让比特币更中心化，但同时会增加其广泛采用（mass adoption）。

我的 take away:

1. 复合背景很重要，可以让人快速 get 新事物的价值，同时也容易让人变得有趣；

2. 这个观点很有趣，法币通过通货膨胀、负债和许可（permission）来控制你的生活，偷走你的劳动。如果追求自由，那么就需要尽早具备比特币心态（Bitcoin mentality），依赖自己而不是中心化实体来对自己的财务Safety负责，实现主权个人；

3. Jimmy 在回答「比特币面临的最大威胁」的方式很有趣，通过「不是什么」来推测出「可能是什么」。

据说以上内容只是《Fiat Ruins Everything: How Our Financial System Is Rigged and How Bitcoin Fixes It》这本书的冰山一角，看来要找时间把书再读一遍。

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