撰文：陀螺财经
居住在每月租金高达 15.5 万元的豪宅，每天不是豪车傍身各地旅游，就是在高端商场挥金如土数十万，珠宝首饰满地跑，甚至连买房都是数栋别墅起买……
仅从描述来看，很难想象到这是一个英国普通外卖员的生活，而这一切，却的的确确在华裔女子温俭（Wen Jian）身上发生了。不用细想，也知道事出反常必有妖，警方自然顺理成章盯上了她。
3 月 18 日，英国法院判 42 岁的温俭参与洗黑钱罪名成立，于 5 月 10 日判刑，而在调查期间，警方查获逾 6.1 万枚比特币，当前价值约 34 亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。主犯涉案总额达到了骇人的 63 亿美元，该案件也因此成为了全球最大的洗钱案。
与所有一夜暴富却又半空折翅的故事类似，温俭也遇到了她所谓的人生「贵人」。要不是英国警方的调查，或许温俭仍然一辈子活在暴富的美梦与对恩人的感激里，但很可惜的是，最后却是她受牢狱之灾，贵人，却已不知去向。而殊不知这一出「霸道总裁爱上我」的闹剧，竟又牵扯到了我国七年前的一起大案——蓝天格锐的 430 亿元非法集资案。
这起事关 6.1 万枚比特币的案中案，也变得更为扑朔迷离了起来。
01 案起：一朝遇「贵人」，外卖员骤然暴富
从身世来看，温俭并无异于常人之处，甚至一度日子过的很是清贫。1982 年出生的温俭在中国的一个工人家庭中长大，家境普通，后续遇到了丈夫马库斯巴拉克拉夫。2007 年，温俭怀孕，通过配偶签证来到英国。
温俭照片，来源：网络公开
但三口之家很快破灭，儿子出生后不久，温俭就和丈夫离婚，成为了一名单亲妈妈，日子拮据。温俭也并未放弃自己，即使生活艰难，其也在利兹获得了法律和经济学学士学位。2017 年，温俭搬家到伦敦，为了养家糊口，她住在伦敦东南部阿比伍德一家中餐外卖店的地下室，担任该餐厅的外卖员，年入 5,979 英镑（约 5.4 万人民币），这对于一个英国的单亲妈妈，简直是杯水车薪。为了缓解经济压力，温俭到处打零工身兼数职，或许是本身知识水平相对较高，在此期间，她也接触了部分加密货币的临工需求。
改变命运的开端是一则招聘。温俭偶然间在微信上看到的一则招聘信息，一名自称从事钻石和古董国际贸易的女性想找一位「管家」，薪酬十分优渥。没有犹豫多久，温俭就联系了这位神秘的招聘者。
而这一联系，也让温俭未来的人生「贵人」——钱志敏（化名为 Zhang yadi），正式浮出水面。
在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，两人交谈甚欢，钱志敏很快就聘请温俭成为了她的专职陪护和管家，月薪 3 万元，还包括百万的奖金。或许是为了展示自己的阔绰与信任，就在见面当天，钱志敏就支付了温俭 4 万英镑。就这样，温俭从地下室搬进了汉普斯特德月租超过 15 万的豪宅，开始了她的逆袭生活。
她的工作很简单，一是开设加密货币账户进行交易变现并记录在案；二就是替雇主花钱。
据温俭描述，此前遭受过车祸的钱志敏腿脚不便，呼吸沉重，身体亦是十分虚弱，每天有超过 20 个小时待在床上，且时常做噩梦，醒来后就是用笔记本玩游戏与购物，以及卖比特币。
随后，两人包装成珠宝交易商，用化名在欧洲各国游走，将变现的比特币换成高级珠宝，曾在梵克雅宝豪掷百万购买手表。各种资金源源不断经由温俭的账户以各种形式转至钱志敏处，而钱志敏也兑现了诺言，温俭获得了梦寐以求的优渥生活。温俭的儿子被送去豪宅旁的 Heathside 预科学校，每学期学费达到 6000 英镑，温俭还购入了一辆价值 25,000 英镑的奔驰 E 级轿车，并成为了顶级奢侈品百货 Harrods 的尊贵 VIP，短短三个月，她就在 Harrods 购买了超过 9 万英镑（约 81 万人民币）的名牌服装、珠宝和鞋子。
温俭与钱志敏共住的英国豪宅，来源：网络公开
除了珠宝和日常开支，房产也是花钱的重中之重。在迪拜，温俭斥资 50 万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值 1 千万英镑的威尼斯海景古董洋房，随后，温俭又在伦敦购买了价值 450 万英镑的房产。
2018 年，就在她试图以 2,350 万英镑（约 2 亿人民币）购买汉普斯特德的一幢有 7 间卧室、带游泳池的豪宅，以及附近一幢价值 1,250 万英镑（约 1 亿人民币豪宅）时，超大额的房产消费引起了监管的注意，根据英国现行要求，监管机构要求温俭提供资金合法的证明，证明未违反反洗钱规定，但温俭显然拿不出来，最后交易作罢，这也让警方产生了怀疑。
02 案转：警方碎美梦，6.1 万枚比特币浮出水面
2018 年 10 月 31 日凌晨，警方拿到搜查令进入了温俭和钱志敏的家中，当场缴获了 6.9 万英镑现金，并获取了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑、一个粉红色 U 盘以及私钥密码，而就在第二天，警方再度发现保险箱中的电子设备。但彼时不知是否由于证据不足，警方并未将两者拘留，反而在半年后归还了两者护照。
警方在温俭家缴获的现金，来源：凤凰网
在调查了将近 2 年后，2020 年，警方再度对两人豪宅实施搜查，也就在这次搜查的一个月后，嗅到危险的钱志敏从英国销声匿迹。
2021 年，在耗时 3 年解锁后，英国警方最终确认电子设备中拥有超过 61000 枚比特币，这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。根据当时的价格，这批比特币价值高达 14 亿英镑（约 127 亿人民币），现在价值超过 34 亿英镑（约 310 亿人民币）。
2021 年 5 月，温俭正式被捕。出乎意料的是，在审讯过程中，温俭表示自己全然不知所涉资金来源，仅是按照吩咐行事，并在最初声称加密货币是挖矿合法所得，后又称是钱志敏赠与其的「爱情礼物」，强调钱志敏只是一位通过珠宝生意和房产投资，以及合法比特币挖矿获得财富的富裕商人。换而言之，她只是一名无辜受害的替罪羊而已。
在此背景下，温俭 2023 年第一次受审时，对于 12 项起诉，2 项无法判定，10 项判定无罪。但由于后续调查出其掌握获有赃款的三个钱包之一，存在一定犯罪意图，因而最终在 3 月的庭审中，温俭被判洗钱罪，并由于金额过大被列为高危的 A 类罪犯，将于今年 5 月被判刑。
黄粱一梦终变铁窗泪，虽然令人唏嘘，温俭的故事，到这里基本就结束了，但钱志敏的故事，却尚未来到终局。
涉案超过的数百亿人民币从何而来？一个平凡的中年妇女怎么会携带巨款来到英国？这一切，又牵涉到了 7 年前的一起旧案。
03 案落：7 年非吸旧案重提，神秘女人再次潜逃
2014 年 3 月，天津蓝天格锐电子科技有限公司成立，注册资本 3000 万，经营范围为电子电路设计、开发，电子产品研发等等。公司看似很正常，内地却打着科技的幌子行传销之事，声称有比特币挖矿副业，并以高额收益欺骗投资者。
具体来看，公司以「高收益」、「稳赚不赔」、「三世富贵论」等为诱饵，推出多款所谓「短期投资理财」产品，产品期限从半年到 30 个月，投资起点从 6 千到 6 万，保本年化收益率达到 100%-300%。从宣传方式来看，蓝天格锐通过一层一层发展下线的传销方式，在全国迅速成立了超过 30 家分支机构，其中被骗者又以老年人为主。
2016 年 8 月 17 日，凌海市公安局组织警力将在该市一处商务宾馆涉嫌进行非法传销活动的 20 多人带回局里调查，后发现 20 余人均为蓝天格锐员工，警方意识到情况不简单，在调查中认为该公司行径已涉嫌非法吸收公众存款，当即将时任总经理的吴小龙刑事拘留。后续蓝天格瑞曾以 1500 万贿赂调查组成员，使吴小龙取保候审，一度引起广泛热议。
2017 年，蓝天格锐产品爆雷，公安正式立案。2019 年，蓝天格锐公司各级被抓捕 50 人，法定代表人、总经理等涉案人员均被抓获。直到 2022 年 12 月，蓝天格瑞才开始缓慢退赔工作。据披露，该案从超过 128000 名投资者获取不法金额高达 430 亿元。
而这家机构的背后实际操盘人，就是钱志敏（又称为「花花」）。但在整个案件中，她几乎都处于隐身状态。从公司注册人来看，她早有预谋，从公司成立伊始就以每月 26,948 元人民币的薪水和 99.7 万人民币的一次性奖金聘任了任江涛为法定代表人，同时令其开设火币账号，并声称会摆平一切法律问题。
但事实是这厢任江涛刚被警方调查，那厢钱志敏就第一时间转移了比特币，并开始了作为通缉犯的逃亡之旅。而从逃亡方向来看，钱志敏心思缜密，用此前以 NAN YIN 为小白导航名购买的缅甸护照，然后冒充 Zhang yadi 获得了另一本圣基茨和尼维斯的护照。就这样，她一路从缅甸逃到了英国，于 2017 年来到了伦敦。
钱志敏的假护照，来源：网络公开
据悉，钱志敏在个人笔记本中详细记录了其的脱逃计划，先买下私人国家利伯兰，通过修建欧洲最大的佛教寺庙请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王，从而获得外交豁免权。骗了数十亿，还要当女神，整个计划可以称得上相当狂妄。
由于并未点亮英文这棵技能树，且身体欠佳，她决定先在伦敦寻找一个可和自己对接的中间人处理赃款。温俭，也就在此时，进入了她的视野。身在异国、无依无靠、缺钱，这几项特质意味着好掌控，而这，或许也是钱志敏选中温俭的原因。不出所料，几乎与任江涛操作一致，温俭也在各种诱惑下无意间成为了同谋。
即使在和温俭的日常相处中，钱志敏也并未放下戒心，两人同游的国家均未有中国引渡权限，且钱志敏从不出现在照片中以防行踪暴露，反侦察意识可称一流。这也不意外，钱志敏每次都可在苗头不对时快速消失，目前仍下落不明，截至最新，钱志敏已被国际刑警组织列入红色通缉令名单。
04 案件遗留：巨款终落他人手？
纵观整件事情，尽管主谋逍遥法外让人火大，但更被受到关注的，是查获赃款的分配。从来源来看，这笔 34 亿英镑的巨款无疑是从国人手中骗取，但根据现有情况，却更有可能落入英国之手。
目前，英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否还有其他合法权利人的存在。若无人主张追讨，该笔金额将被全额没收，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。
但跨境追讨本身难度重重，个人申讨可能性微乎其微，而即使中国政府、司法机关和警方涉入，难度也较高，按照以往规律，虎口夺食的跨境成功事件极少。尤其涉及到虚拟货币，本身权属认定、价值评估以及技术手段均有缺失，即使是在国内，也并无较为全面的处理方法。因而尽管赃款分割是国际通行的做法，但本次中英双方就算进入外交协调，国内资产退回也不容乐观。而据财新报道，从目前蓝天格瑞案退赔进度来看，预计国内资金能退回不到 5%。
事情唯一的转机，就是抓住钱志敏，该种情况下，中英两方作为 FATF 成员合作追赃追讨时，中方也可获取更多利益。但从伦理角度，且不论难度，对于英国方面，或许钱志敏不被抓到才有更为简单的处理办法，毕竟高达 310 亿的资产，即使对于国家而言，也可以称得上一笔巨款。
对于当事人来说，终究是竹篮打水一场空，任如何智多近妖，骗来的大部分钱也最终会转到他人手中，不知拖着残破的身躯仍潜逃在外、大概率不能善终的钱志敏会有何想法，是否会在寻找下一个替罪羊的路上，而被骗的 13 万人的愤怒又应向谁去发泄。
对于锒铛入狱的温俭而言，命运高举高打，让其在贪婪与欲望中失去了本该有的警惕心，其对钱志敏的巨额财富来源究竟是全尔不知还是宁愿不知，似乎也没有了讨论的必要。
但唏嘘的同时需要警惕的是，不要成为下一个温俭，毕竟暴富的诱惑难以抵挡，但无缘无故的暴富背后，没准是铁链和血光铺成的牢狱之灾。
文章来源于互联网:6.1 万枚比特币案中案：13 万人被骗，63 亿美元涉案，神秘华人在幕后操盘
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